各種方針 POLICY
お客さま本位の業務運営方針
（FD宣言）
経営理念
「安心」と「信頼」を基本方針とし、ライフプランに基づく合理的な保険提案と質の高いサービスを実現する。
お客さまの経済的な保障と安心を図り社会に貢献するという理念のもと、使命感を持って仕事を遂行する。
社員がいきいきと働ける環境を提供する。
経営ビジョン
保険の相談をしたいと思った方から、一番に声をかけてもらえるようなサービスを提供します。
一人ひとりのお客さまを最も理解するパートナーとして、明るい未来をめざし、ともに歩み、成長を続ける企業となる。
FD宣言・方針・取組み
当社は社員があらゆる業務運営において、お客さま本位の業務運営をしていくための研修体制等の整備および本方針の浸透に向けた取組みを進めてまいります。
方針
- お客さまへ寄り添い、お客さまの最善の利益を最優先に行動する。
- お客さまにふさわしいサービスの提供。
- お客さまへの質の高いサービスの提案。
取り組み
- お客さまの話に耳を傾け、より深く理解し、一人ひとりのお客さまを最も理解するパートナーとしてともに歩み考えていく。
- お客さまへわかりやすい情報提供に努め、メリット・デメリットの開示を必ず行う。
- すべての社員が同じレベルの知識を持てるように教育し、代理店としてガバナンス体制の向上を図る。
お客さま本位の業務運営に関する
方針の策定・公表について
株式会社ウエスト・ワンは「安心」「信頼」を基本方針とし、ライフプランに基づく合理的な保険提案と質の高いサービスを提供し、お客さま本位の業務運営を実現するために「業務運営方針」を策定いたします
業務運営方針
当社は、まずお客さまの立場に立って判断・行動いたします
【主な取り組み】
お客さまお一人おひとりの目的・状況を正しく理解し、最もふさわしい商品を提供いたします
また、メリット・デメリットの開示を必ず行い、リスクを含めて十分にご理解いただいたうえで判断いただけるよう努めます
その積み重ねにより、お客さまとの信頼関係を築き長期的な安心をお届けします
当社は、お客さまの利益が不当に害されることが無いように、社内ルールを設け防止に努める体制の整備を行います
【主な取り組み】
お客さまとの募集プロセスを記録し、業務管理部門が定期的に適切な募集体制の実効性を検証し、お客さまが安心してご契約いただけるよう努めます
また、当社は多様なニーズに対応できるよう複数の保険会社と募集代理店委託契約を締結しておりますが、特定の保険会社や保険商品に偏らず、お客さまが必要とする提案をいたします
当社は、お客さまが商品やサービスを安心して選べるように、正確で理解しやすく誤解を招かないよう情報をお伝えします
【主な取り組み】
-
わかりやすい言葉での説明
専門用語や略語はできるだけ避け、図や例を使って具体的にお伝えします
また、選択肢を比較しやすくし「納得して選べる」ようにご説明いたします -
重要な情報を明確に示す
リスク、費用、条件など不利益になる点等を丁寧に説明いたします
また、情報に関する疑問点の解消や必要に応じた情報提供を行います -
ご高齢なお客さま、配慮が必要なお客さまへの対応
ご高齢なお客さまや配慮が必要なお客さまにも安心していただけるよう、商品の内容やお手続きについてできるだけわかりやすくご説明するように努めます
また、お客さまのご希望に応じて適切な対応を行います
当社は、保険の相談をしたいと思った方から一番に声をかけてもらえるようなサービスを提供します
【主な取り組み】
-
お客さまへのヒアリング
お客さまお一人おひとりに最適なご提案を行うため、現在の資産状況やご家族構成、将来のご希望などを丁寧にお伺いします
-
お客さまのニーズに沿った情報の提供
お客さまのご意向の把握確認を行い、保険の仕組みや周辺知識も含め必要な情報をご提供いたします
-
長期的なフォロー
年に1度以上のアフターフォローを行い、お客さまとのつながりを大切にいたします
当社は、お客さまの経済的な保障と安心を図り社会に貢献するという理念のもと、使命感を持ってお客さまを最も理解するパートナーとしてともに歩み、明るい未来をめざし成長を続けてまいります
【主な取り組み】
-
商品や制度の知識を深め、伝わりやすい説明方法を重視した研修を継続的に行います
研修を行うことにより、社員一人ひとりの説明力と誠実な対応力の向上を図ります
-
資格取得を推奨し、すべての社員が同じレベルの知識を持てるように教育し代理店としてガバナンス体制の向上を図ります
